北京華研中商經(jīng)濟(jì)信息中心（華研中商研究院）

中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研與競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃研究報(bào)告2018～2024年

 

第1章：中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展綜述

1.1 銀行業(yè)景氣周期分析

1.1.1 國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的景氣指數(shù)

（1）銀行家宏觀經(jīng)濟(jì)熱度指數(shù)

（2）銀行業(yè)景氣指數(shù)

（3）貨幣政策感受指數(shù)

（4）貸款總體需求指數(shù)

1.1.2 國(guó)內(nèi)銀行周期特征分析

1.1.3 國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)周期對(duì)比

1.2 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析

1.2.1 商業(yè)銀行資本充足率

1.2.2 商業(yè)銀行不良貸款率

1.2.3 商業(yè)銀行盈利能力

1.2.4 商業(yè)銀行存貸比

1.3 上市銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

1.3.1 上市銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模分析

1.3.2 上市銀行盈利能力分析

1.3.3 上市銀行收入結(jié)構(gòu)分析

1.3.4 上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析

1.3.5 上市銀行資本充足率分析

第2章：中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

2.1 銀行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

2.1.1 宏觀經(jīng)濟(jì)周期性特征分析

2.1.2 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況分析

（1）國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況

（2）國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

2.1.3 銀行業(yè)與宏觀經(jīng)濟(jì)相關(guān)性

2.2 金融改革趨勢(shì)影響分析

2.2.1 近期金融改革政策分析

2.2.2 國(guó)際化影響分析

2.2.3 利率市場(chǎng)化改革影響分析

2.2.4 金融改革形勢(shì)下銀行風(fēng)險(xiǎn)防控策略

2.3 銀行業(yè)監(jiān)管環(huán)境分析

2.3.1 銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀

（1）監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（2）市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

（3）市場(chǎng)退出監(jiān)管

2.3.2 銀行業(yè)相關(guān)監(jiān)管法規(guī)

2.3.3 巴塞爾協(xié)議III對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的影響

2.3.4 銀行業(yè)重大事件影響分析

2.4 全國(guó)產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

2.4.1 全國(guó)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃布局情況分析

2.4.2 實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)趨勢(shì)分析

（1）企業(yè)經(jīng)營(yíng)綜合化、集團(tuán)化與國(guó)際化趨勢(shì)

（2）信息化與工業(yè)化融合趨勢(shì)分析

（3）產(chǎn)業(yè)資本與金融資本結(jié)合趨勢(shì)

（4）企業(yè)重組并購(gòu)發(fā)展趨勢(shì)分析

（5）戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)群發(fā)展趨勢(shì)

（6）城市群協(xié)同發(fā)展趨勢(shì)分析

2.4.3 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型策略

2.5 高風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)能過(guò)剩領(lǐng)域分析

2.5.1 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)分布情況

2.5.2 產(chǎn)能過(guò)剩領(lǐng)域分布前瞻

2.5.3 銀行高風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)能過(guò)剩領(lǐng)域信貸策略

第3章：現(xiàn)代化商業(yè)銀行運(yùn)作模式分析

3.1 國(guó)外商業(yè)銀行運(yùn)作模式分析

3.1.1 國(guó)外商業(yè)銀行組織體系模式

（1）國(guó)外商業(yè)銀行分支體系結(jié)構(gòu)

（2）國(guó)外商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)

（3）現(xiàn)代化商業(yè)銀行組織體系發(fā)展趨勢(shì)

3.1.2 國(guó)外商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)模式分析

3.1.3 國(guó)外商業(yè)銀行客戶(hù)服務(wù)模式

3.1.4 國(guó)外商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作模式

3.1.5 國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式

3.2 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行運(yùn)作模式分析

3.2.1 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)體系架構(gòu)分析

（1）銀行業(yè)務(wù)體系架構(gòu)分析

（2）大型國(guó)有銀行業(yè)務(wù)體系架構(gòu)和目標(biāo)模式

3.2.2 商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)模式分析

3.2.3 商業(yè)銀行客戶(hù)服務(wù)模式

3.2.4 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式

3.3 商業(yè)銀行運(yùn)作模式經(jīng)驗(yàn)借鑒

3.3.1 國(guó)外先進(jìn)銀行運(yùn)作模式比較分析

（1）匯豐與花旗銀行基本情況分析

（2）匯豐與花旗銀行戰(zhàn)略運(yùn)作對(duì)比

（3）匯豐與花旗銀行組織及人力資源對(duì)比

（4）匯豐與花旗銀行營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作對(duì)比

（5）匯豐與花旗銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)對(duì)比

（6）匯豐與花旗銀行內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)比

（7）匯豐與花旗銀行創(chuàng)新及計(jì)算機(jī)應(yīng)用對(duì)比

3.3.2 國(guó)外商業(yè)銀行運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)借鑒

第4章：中國(guó)銀行業(yè)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)分析

4.1 網(wǎng)上銀行平臺(tái)發(fā)展分析

4.1.1 中國(guó)網(wǎng)銀用戶(hù)規(guī)模

4.1.2 中國(guó)網(wǎng)銀交易規(guī)模

4.1.3 網(wǎng)銀用戶(hù)使用行為及態(tài)度調(diào)查

（1）個(gè)人電子銀行用戶(hù)使用行為調(diào)查

1）個(gè)人用戶(hù)電子銀行渠道使用率

2）個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行獨(dú)占比例

3）轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)渠道占有率

4）電子銀行用戶(hù)理財(cái)購(gòu)買(mǎi)渠道

5）個(gè)人電子銀行渠道安全感認(rèn)知

6）電子銀行活動(dòng)用戶(hù)細(xì)分結(jié)構(gòu)

7）個(gè)人網(wǎng)銀新開(kāi)戶(hù)用戶(hù)使用的網(wǎng)銀安全手段

（2）企業(yè)電子銀行用戶(hù)使用行為調(diào)查

4.1.4 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局

4.1.5 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)前景預(yù)測(cè)

4.2 移動(dòng)銀行平臺(tái)發(fā)展分析

4.2.1 移動(dòng)服務(wù)技術(shù)環(huán)境分析

4.2.2 移動(dòng)支付價(jià)值鏈分析

4.2.3 典型移動(dòng)支付模式簡(jiǎn)介

4.2.4 移動(dòng)支付行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

（1）移動(dòng)支付牌照發(fā)放情況

（2）移動(dòng)支付規(guī)模分析

4.2.5 銀行開(kāi)展移動(dòng)支付情況

4.2.6 移動(dòng)支付與銀行競(jìng)爭(zhēng)情況

4.2.7 移動(dòng)銀行發(fā)展的制約因素

4.2.8 移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展方向

4.3 電子商務(wù)平臺(tái)發(fā)展分析

4.3.1 電子商務(wù)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

（1）電子商務(wù)市場(chǎng)規(guī)模分析

（2）網(wǎng)絡(luò)零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)模分析

4.3.2 移動(dòng)電子商務(wù)發(fā)展規(guī)模分析

（1）移動(dòng)電子商務(wù)交易規(guī)模

（2）移動(dòng)電子商務(wù)用戶(hù)規(guī)模

（3）移動(dòng)電子商務(wù)購(gòu)物平臺(tái)占比

4.3.3 商業(yè)銀行電子商務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)模

4.3.4 商業(yè)銀行電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會(huì)

4.3.5 商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

4.4 電話銀行平臺(tái)發(fā)展分析

4.4.1 電話銀行業(yè)務(wù)服務(wù)范圍分析

4.4.2 電話銀行服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)模分析

4.4.3 電話銀行服務(wù)特點(diǎn)分析

4.4.4 電話銀行平臺(tái)發(fā)展前景分析

4.5 自助服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展分析

4.5.1 自助服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展規(guī)模分析

（1）中國(guó)總體ATM機(jī)市場(chǎng)保有量

（2）中國(guó)ATM機(jī)人均市場(chǎng)保有量

（3）中國(guó)ATM機(jī)市場(chǎng)保有量缺口

4.5.2 自助服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備投放布局情況

（1）地區(qū)分布情況分析

（2）使用人口分布情況分析

（3）時(shí)間段分布情況分析

（4）行際分布情況分析

（5）使用者年齡段分別情況分析

4.5.3 重點(diǎn)銀行自助服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分析

4.5.4 自助服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢(shì)分析

第5章：中國(guó)銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析

5.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展概況

5.1.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類(lèi)

5.1.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

5.1.3 商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的必要性

5.1.4 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題

5.2 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展情況分析

5.2.1 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模分析

5.2.2 各類(lèi)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量分析

5.2.3 理財(cái)產(chǎn)品幣種分析

5.2.4 理財(cái)產(chǎn)品品種分析

5.2.5 主要結(jié)論與展望

5.3 商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析

5.3.1 銀行卡發(fā)行規(guī)模分析

5.3.2 銀行卡交易規(guī)模分析

5.3.3 銀行卡發(fā)行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

（1）借記卡發(fā)行市場(chǎng)分析

（2）信用卡發(fā)行市場(chǎng)分析

（3）市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析

5.3.4 銀行卡跨行交易分析

5.3.5 銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)分析

5.4 商業(yè)銀行其他中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況

5.4.1 商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況

5.4.2 商業(yè)銀行銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況

5.4.3 商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展簡(jiǎn)況

5.5 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)與策略

5.5.1 中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)

5.5.2 商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)策略

第6章：中國(guó)商業(yè)銀行企業(yè)客戶(hù)群體分析

6.1 大型企業(yè)客戶(hù)特征分析

6.1.1 大型企業(yè)貸款議價(jià)能力分析

6.1.2 大型企業(yè)貸款渠道分析

6.1.3 大型企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析

6.1.4 大型企業(yè)貸款規(guī)模分析

6.1.5 大型企業(yè)客戶(hù)貸款前景分析

6.2 中小企業(yè)客戶(hù)特征分析

6.2.1 中小企業(yè)融資政策環(huán)境

6.2.2 中小企業(yè)規(guī)模及分布

（1）中小企業(yè)的界定

（2）中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)特征

（3）中小企業(yè)地區(qū)分布

（4）中小企業(yè)行業(yè)分布

6.2.3 中小企業(yè)貸款規(guī)模分析

6.2.4 影響銀行對(duì)中小企業(yè)貸款因素

6.3 小微企業(yè)客戶(hù)特征分析

6.3.1 小微企業(yè)融資政策環(huán)境

6.3.2 小微企業(yè)的界定

6.3.3 小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)特征分析

6.3.4 小微企業(yè)主要分布

6.3.5 小微企業(yè)貸款渠道分析

6.3.6 小微企業(yè)貸款規(guī)模分析

6.3.7 小微企業(yè)貸款影響因素分析

6.4 商業(yè)銀行信貸策略分析

6.4.1 大型企業(yè)信貸策略分析

（1）大型企業(yè)客戶(hù)貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

（2）大型企業(yè)客戶(hù)信貸模式分析

6.4.2 中小企業(yè)信貸策略分析

（1）中小企業(yè)客戶(hù)貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

（2）中小企業(yè)客戶(hù)信貸模式分析

6.4.3 小微企業(yè)信貸策略分析

（1）小微企業(yè)客戶(hù)貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

（2）小微企業(yè)客戶(hù)信貸模式分析

第7章：中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析

7.1 中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析

7.1.1 銀行業(yè)市場(chǎng)份額分析

7.1.2 銀行業(yè)市場(chǎng)集中度分析

7.1.3 銀行業(yè)進(jìn)入壁壘

7.1.4 銀行業(yè)退出壁壘

7.2 外資與中資銀行競(jìng)爭(zhēng)與戰(zhàn)略合作分析

7.2.1 外資銀行在華網(wǎng)點(diǎn)分析

7.2.2 外資銀行戰(zhàn)略?xún)?nèi)地銀行分析

7.2.3 外資銀行在華優(yōu)劣勢(shì)分析

7.3 重點(diǎn)外資銀行在華發(fā)展?fàn)顩r

7.3.1 渣打銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

（3）經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）新發(fā)展動(dòng)向

（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況

7.3.2 美國(guó)花旗銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

（3）經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）新發(fā)展動(dòng)向

（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況

7.3.3 匯豐銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

（3）經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）新發(fā)展動(dòng)向

（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況

7.3.4 德意志銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

（3）經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）新發(fā)展動(dòng)向

（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況

7.3.5 恒生銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

（3）經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）新發(fā)展動(dòng)向

（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況

7.4 銀行業(yè)兼并與重組分析

7.4.1 銀行業(yè)兼并與重組概況

7.4.2 外資銀行兼并與重組

7.4.3 國(guó)內(nèi)銀行兼并與重組

（1）國(guó)內(nèi)銀行兼并與重組

（2）國(guó)內(nèi)銀行海外市場(chǎng)并購(gòu)重組

7.4.4 我國(guó)銀行業(yè)兼并重組趨勢(shì)展望

第8章：中國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.1 中國(guó)工商銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.1.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.1.2 營(yíng)收狀況分析

8.1.3 業(yè)務(wù)分布情況

8.1.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

（5）內(nèi)部審計(jì)

8.1.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.1.6 兼并重組分析

8.1.7 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.2 中國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.2.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.2.2 營(yíng)收狀況分析

8.2.3 業(yè)務(wù)分布情況

8.2.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

（5）內(nèi)部審計(jì)

8.2.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.2.6 兼并重組分析

8.2.7 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.3 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.3.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.3.2 營(yíng)收狀況分析

8.3.3 業(yè)務(wù)分布情況

8.3.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

8.3.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.3.6 兼并重組分析

8.3.7 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.4 建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.4.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.4.2 營(yíng)收狀況分析

8.4.3 業(yè)務(wù)分布情況

8.4.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

（2）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（5）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

（6）內(nèi)部審計(jì)

8.4.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.4.6 兼并重組分析

8.4.7 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.5 交通銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.5.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.5.2 營(yíng)收狀況分析

8.5.3 業(yè)務(wù)分布情況

（1）公司金融業(yè)務(wù)

（2）個(gè)人金融業(yè)務(wù)

（3）資金業(yè)務(wù)

（4）“三位一體“渠道建設(shè)

（5）國(guó)際化與綜合化經(jīng)營(yíng)

8.5.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

（5）內(nèi)部審計(jì)

8.5.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.5.6 兼并重組分析

8.5.7 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.6 招商銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.6.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.6.2 營(yíng)收狀況分析

8.6.3 業(yè)務(wù)分布情況

8.6.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

8.6.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.6.6 兼并重組分析

8.6.7 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.7 民生銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.7.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.7.2 營(yíng)收狀況分析

8.7.3 業(yè)務(wù)分布情況

8.7.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

8.7.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.7.6 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.8 上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.8.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.8.2 營(yíng)收狀況分析

8.8.3 業(yè)務(wù)分布情況

（1）公司金融業(yè)務(wù)

（2）零售銀行業(yè)務(wù)

（3）資金業(yè)務(wù)

8.8.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

8.8.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.8.6 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.9 華夏銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.9.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.9.2 營(yíng)收狀況分析

8.9.3 業(yè)務(wù)分布情況

8.9.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

8.9.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.9.6 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.10 光大銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.10.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.10.2 營(yíng)收狀況分析

8.10.3 業(yè)務(wù)分布情況

（1）公司業(yè)務(wù)

（2）零售業(yè)務(wù)

（3）資金及同業(yè)業(yè)務(wù)

8.10.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理

8.10.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.10.6 兼并重組分析

8.10.7 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.11 中信銀行經(jīng)營(yíng)情況分析

8.11.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.11.2 營(yíng)收狀況分析

8.11.3 業(yè)務(wù)分布情況

（1）對(duì)公業(yè)務(wù)

（2）零售銀行業(yè)務(wù)

（3）網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)

8.11.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

8.11.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.11.6 新發(fā)展動(dòng)向分析

8.12 平安銀行經(jīng)營(yíng)狀況分析

8.12.1 發(fā)展簡(jiǎn)況分析

8.12.2 營(yíng)收狀況分析

8.12.3 業(yè)務(wù)分布情況

（1）公司業(yè)務(wù)

（2）零售業(yè)務(wù)

（3）資金同業(yè)業(yè)務(wù)

（4）投行業(yè)務(wù)

（5）小企業(yè)金融業(yè)務(wù)

8.12.4 風(fēng)險(xiǎn)管理特征

8.12.5 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

8.12.6 新發(fā)展動(dòng)向分析

第9章：中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展前景與戰(zhàn)略規(guī)劃

9.1 經(jīng)濟(jì)區(qū)銀行業(yè)業(yè)務(wù)拓展前景分析

9.1.1 長(zhǎng)三角地區(qū)銀行業(yè)務(wù)拓展前景

9.1.2 珠三角地區(qū)銀行業(yè)務(wù)拓展前景

9.1.3 京津冀地區(qū)銀行業(yè)務(wù)拓展前景

9.2 農(nóng)村金融服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展前景

9.2.1 農(nóng)村金融服務(wù)支持政策

9.2.2 農(nóng)村金融服務(wù)體系分析

9.2.3 農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景分析

9.2.4 農(nóng)村金融貸款規(guī)模分析

9.3 中國(guó)銀行業(yè)海外市場(chǎng)拓展前景

9.3.1 中國(guó)銀行業(yè)海外網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)狀

9.3.2 中國(guó)商業(yè)銀行海外分析

9.3.3 國(guó)際化銀行海外業(yè)務(wù)拓展經(jīng)驗(yàn)

9.3.4 中國(guó)商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)拓展路徑

9.3.5 中國(guó)商業(yè)銀行海外市場(chǎng)拓展前景

9.4 商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)前景分析

9.4.1 商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式

9.4.2 商業(yè)銀行進(jìn)軍保險(xiǎn)業(yè)分析

（1）商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)狀

（2）商業(yè)銀行進(jìn)軍保險(xiǎn)業(yè)SWOT分析

（3）基于SWOT分析矩陣的戰(zhàn)略選擇

9.4.3 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)證券業(yè)前景

9.4.4 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)投行業(yè)前景

9.5 商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃建議

9.5.1 商業(yè)銀行行業(yè)區(qū)別授信建議

9.5.2 商業(yè)銀行區(qū)域區(qū)別授信建議

9.5.3 商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)化經(jīng)營(yíng)建議

9.5.4 商業(yè)銀行藍(lán)海拓展戰(zhàn)略規(guī)劃

圖表目錄

圖表1：2012-2017年銀行家宏觀經(jīng)濟(jì)熱度指數(shù)（單位：%）

圖表2：2012-2017年銀行業(yè)景氣指數(shù)（單位：%）

圖表3：2012-2017年貨幣政策感受指數(shù)（單位：%）

圖表4：2012-2017年貸款總體需求指數(shù)（單位：%）

圖表5：2012-2017年M0、存款、貸款增長(zhǎng)率與GDP增長(zhǎng)率比較（單位：%）

圖表6：2011-2017年主要經(jīng)濟(jì)體M1同比增長(zhǎng)率走勢(shì)圖（單位：%）

圖表7：2017年商業(yè)銀行資本充足指標(biāo)情況（單位：億元，%）

圖表8：2017年商業(yè)銀行不良貸款率分機(jī)構(gòu)情況表（單位：億元，%）

圖表9：2012-2017年商業(yè)銀行盈利水平和中間業(yè)務(wù)收入占比的變化趨勢(shì)（單位：億元，%）

圖表10：2017年商業(yè)銀行盈利能力指標(biāo)情況（單位：億元，%）

圖表11：2012-2017年商業(yè)銀行存貸比變化趨勢(shì)圖（單位：%）

圖表12：2017年三季度末上市銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模數(shù)據(jù)（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表13：2013-2017年上市銀行存款余額環(huán)比情況（單位：%）

圖表14：2018年前二季度上市銀行整體利潤(rùn)表主要科目（單位：%）

圖表15：2018年前二季度上市銀行收入構(gòu)成情況表（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表16：2018年前二季度上市銀行收入結(jié)構(gòu)圖（單位：%）

圖表17：2013-2017年上市銀行不良貸款和不良率變化（單位：億元，%）

圖表18：2013-2017年上市銀行單季度不良凈形成率（單位：%）

圖表19：2017年三季度末上市銀行新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)達(dá)標(biāo)情況（單位：%）

圖表20：1978-2017年中國(guó)GDP增長(zhǎng)率走勢(shì)圖（單位：%）

圖表21：2017年主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)簡(jiǎn)析

圖表22：2013-2017年主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（單位：%）

圖表23：2014-2018年主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)增速及預(yù)測(cè)分析（單位：%）

圖表24：2012-2017年中國(guó)GDP及其增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表25：2018年我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)測(cè)（單位：%）

圖表26：“十三五”時(shí)期中國(guó)經(jīng)濟(jì)所面臨的趨勢(shì)性變化

圖表27：2012-2017年銀行業(yè)相關(guān)指標(biāo)與GDP增長(zhǎng)率的走勢(shì)圖（單位：%）

圖表28：2013-2017年金融改革政策簡(jiǎn)析

圖表29：2011-2017年跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)情況（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表30：國(guó)際化對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響簡(jiǎn)析

圖表31：利率市場(chǎng)化改革影響簡(jiǎn)析

圖表32：金融改革形勢(shì)下銀行風(fēng)險(xiǎn)防控策略

圖表33：我國(guó)銀行業(yè)相關(guān)監(jiān)管法規(guī)

圖表34：巴塞爾協(xié)議III對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的影響簡(jiǎn)析

圖表35：巴塞爾實(shí)施過(guò)渡期內(nèi)我國(guó)銀行業(yè)的應(yīng)對(duì)措施

圖表36：2017年銀行業(yè)重大事件影響簡(jiǎn)析

圖表37：《“十三五”國(guó)家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》解讀

圖表38：我國(guó)企業(yè)重組并購(gòu)加速發(fā)展的原因簡(jiǎn)析

圖表39：完善公司治理機(jī)制的措施

圖表40：金融脫媒的三種方式簡(jiǎn)析

圖表41：商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)自身財(cái)富管理功能的轉(zhuǎn)型升級(jí)的策略

圖表42：“產(chǎn)融結(jié)合”值得商業(yè)銀行思考的觀點(diǎn)匯總

圖表43：商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的措施

圖表44：近年來(lái)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)（單位：億元，%）

圖表45：我國(guó)9大產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)簡(jiǎn)析

圖表46：現(xiàn)代化商業(yè)銀行組織體系發(fā)展趨勢(shì)簡(jiǎn)析

圖表47：國(guó)外商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)操作要點(diǎn)

圖表48：國(guó)外商業(yè)銀行客戶(hù)服務(wù)模式

圖表49：國(guó)外商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式簡(jiǎn)析

圖表50：國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理操作要點(diǎn)

圖表51：國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)設(shè)置簡(jiǎn)析

圖表52：銀行業(yè)務(wù)體系架構(gòu)實(shí)踐

圖表53：建設(shè)銀行業(yè)務(wù)體系架構(gòu)

圖表54：建設(shè)銀行業(yè)務(wù)體系架構(gòu)目標(biāo)模式

圖表55：國(guó)內(nèi)對(duì)公客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)主導(dǎo)模式的要點(diǎn)

圖表56：國(guó)內(nèi)私人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)主導(dǎo)模式的要點(diǎn)

圖表57：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行客戶(hù)服務(wù)模式

圖表58：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式的要點(diǎn)

圖表59：匯豐與花旗銀行戰(zhàn)略運(yùn)作的相似之處

圖表60：匯豐與花旗銀行戰(zhàn)略運(yùn)作的相異之處

圖表61：匯豐與花旗銀行組織及人力資源的相似之處

圖表62：匯豐與花旗銀行組織及人力資源的相異之處

圖表63：匯豐與花旗銀行營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作的相似之處

圖表64：匯豐與花旗銀行營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作的相異之處

圖表65：匯豐與花旗銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的相似之處

圖表66：匯豐與花旗銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的相異之處

圖表67：匯豐與花旗銀行內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理的相似之處

圖表68：匯豐與花旗銀行內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理的相異之處

圖表69：匯豐與花旗銀行創(chuàng)新及計(jì)算機(jī)應(yīng)用的相似之處

圖表70：匯豐與花旗銀行創(chuàng)新及計(jì)算機(jī)應(yīng)用的相異之處

圖表71：國(guó)外商業(yè)銀行運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)借鑒簡(jiǎn)析

圖表72：2012-2017年中國(guó)網(wǎng)銀用戶(hù)規(guī)模變化趨勢(shì)圖（單位：萬(wàn)人，%）

圖表73：2012-2017年中國(guó)商業(yè)銀行網(wǎng)上交易規(guī)模（單位：億筆，萬(wàn)億元，%）

圖表74：2017年個(gè)人用戶(hù)電子銀行渠道使用率（單位：%）

圖表75：2017年個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行獨(dú)占比例（單位：%）

圖表76：2013-2017年轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)渠道占有率變化（單位：%）

圖表77：2017年電子銀行用戶(hù)理財(cái)購(gòu)買(mǎi)渠道（單位：%）

圖表78：2017年個(gè)人電子銀行渠道安全感認(rèn)知（單位：%）

圖表79：2017年電子銀行活動(dòng)用戶(hù)細(xì)分結(jié)構(gòu)（單位：%）

圖表80：2017年個(gè)人網(wǎng)銀新開(kāi)戶(hù)用戶(hù)使用的網(wǎng)銀安全手段（單位：%）

圖表81：2017年不同營(yíng)業(yè)規(guī)模企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶(hù)比例（單位：%）

圖表82：2018年前二季度中國(guó)網(wǎng)上銀行市場(chǎng)交易份額結(jié)構(gòu)圖（單位：%）

圖表83：2018-2024年中國(guó)網(wǎng)上銀行交易規(guī)模預(yù)測(cè)（單位：萬(wàn)億元）

圖表84：移動(dòng)支付技術(shù)發(fā)展情況

圖表85：移動(dòng)支付產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈

圖表86：移動(dòng)支付產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈簡(jiǎn)析

圖表87：運(yùn)營(yíng)商移動(dòng)支付模式簡(jiǎn)介

圖表88：銀行移動(dòng)支付模式簡(jiǎn)介

圖表89：近場(chǎng)支付模式簡(jiǎn)介

圖表90：APP支付模式簡(jiǎn)介

圖表91：第三方支付牌照發(fā)放情況

圖表92：2011-2017年我國(guó)手機(jī)支付用戶(hù)規(guī)模情況（單位：萬(wàn)人，%）

圖表93：2012-2017年商業(yè)銀行移動(dòng)支付交易規(guī)模（單位：億筆，萬(wàn)億元，%）

圖表94：2013-2017年中國(guó)第三方支付市場(chǎng)移動(dòng)支付規(guī)模（單位：億元，%）

圖表95：2017年第三季度中國(guó)第三方支付市場(chǎng)移動(dòng)支付市場(chǎng)份額（單位：%）

圖表96：國(guó)內(nèi)主要商業(yè)銀行移動(dòng)支付業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

圖表97：2012-2017年中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模及其網(wǎng)民比例（單位：萬(wàn)人，%）

圖表98：2017年網(wǎng)絡(luò)支付市場(chǎng)品牌滲透率（單位：%）

圖表99：移動(dòng)銀行發(fā)展的制約因素分析

圖表100：移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展方向簡(jiǎn)析

圖表101：2012-2017年中國(guó)電子商務(wù)交易規(guī)模（單位：萬(wàn)億元）

圖表102：2012-2017年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)零售市場(chǎng)交易規(guī)模（單位：億元）

圖表103：2012-2017年中國(guó)移動(dòng)電子商務(wù)市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)圖（單位：億元）

圖表104：中國(guó)移動(dòng)電子商務(wù)交易規(guī)?？焖侔l(fā)展的主要推動(dòng)力

圖表105：2012-2018年中國(guó)移動(dòng)電子商務(wù)用戶(hù)規(guī)模及預(yù)測(cè)（單位：萬(wàn)人）

圖表106：未來(lái)中國(guó)移動(dòng)電子商務(wù)用戶(hù)規(guī)模發(fā)展的影響因素

圖表107：2017年中國(guó)移動(dòng)電子商務(wù)購(gòu)物平臺(tái)分布（單位：%）

圖表108：2012-2017年商業(yè)銀行電子支付交易規(guī)模（單位：億筆，萬(wàn)億元，%）

圖表109：商業(yè)銀行電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會(huì)簡(jiǎn)析

圖表110：商業(yè)銀行電子商務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略簡(jiǎn)析

圖表111：2012-2017年商業(yè)銀行電話銀行交易規(guī)模（單位：億筆，萬(wàn)億元，%）

圖表112：電話銀行服務(wù)特點(diǎn)簡(jiǎn)析

圖表113：2012-2017年中國(guó)ATM機(jī)市場(chǎng)保有量及增長(zhǎng)率（單位：萬(wàn)臺(tái)，%）

圖表114：2012-2017年我國(guó)ATM人均保有量增長(zhǎng)情況（單位：臺(tái)/十萬(wàn)人，%）

圖表115：主要發(fā)達(dá)國(guó)家及人均保有量情況（單位：臺(tái)/十萬(wàn)人，萬(wàn)臺(tái)）

圖表116：2017年各銀行ATM采購(gòu)占比圖（單位：%）

圖表117：2017年五大行ATM機(jī)保有量（單位：臺(tái)）

圖表118：ATM帶來(lái)的利潤(rùn)提高的來(lái)源分析

圖表119：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)類(lèi)型

圖表120：2018年上半年16家上市銀行中間業(yè)務(wù)收入情況（單位：億元，%）

……略